我掉入了一個騙局

2021年11月16日我在吃早餐时家里电话响起。我们一般很少使用家里电话，母亲说由几个月前开始不断来电，接起来是电脑自动留言系统说这条线将被切断，她接到都会直接盖掉。我想了解是什么状况，试过几次跟着留言系统指示按9连接客服但都无人接听。今天我同样接起电话按下9接客服，终于被接通。我说家里电话是登记在我刚过世的爸爸名下，她便要求我的个人资料。之后她帮我连接到一名华裔同事Edwin Liew，说系统显示我在今年8月16日在网上登记一个在霹雳洲怡保的固定电话，有笔马币1188.48的未付账单。我说我没去过怡保，九月底刚从国外回来。他说有可能个人资料被盗用要立即向警方报案。上周我在本地银行想开个银行账户被告知我的名字在黑名单上，有可能只是同名同姓。我感觉有点怪异，同名同姓的人很多，身份证号码要吻合才会被列入黑名单吧？银行职员说可能只是系统问题，几天内尝试几次后账户顺利开成。我虽然还是感觉有点怪异但也没想太多。现在联想起可能真是身份被盗用。

接着这位Edwin帮我连线到怡保警局，一名华裔刑事调查警官ANG接手我的案件。他首先要我上网查询怡保警局的电话号码，说他会用这个号码打到我的手机。手机接通他要我确认是这个号码证实真是怡保警局打来的。向我了解整个过程后，他说他会把报案报告交给电讯公司，要我暂时不必担心未付账单的事。关于身份被盗用，他要我回想曾经在什么地方交过身份证副本或照片，以及有没有做好防御措施在副本上划线写明用途日期和签名。我回说各种银行保险业务等等很多场合都有但都没做防御措施。他指责我们市民罔顾这些防御措施以致身份被盗用。接着他查到我今年10月1日通过网络开过一个怡保当地银行MAYBAN的户口。这个户口涉及诈骗及洗黑钱案件，已有受害者向警方报案。有个被逮捕的嫌犯JIMMY WONG家中被搜出三百余张提款卡，其中一张上有我的名字。他的口供招出涉及的三百多人中有些是自愿贩卖个人资料包括银行账号给他。这人曾经在砂州某市区的MAYBAN当过经理，三年前退休后移居怡保。他向我描述这人的外表特征，问我有没有印象曾在任何场合中和这人有过任何接触。我说完全没印象，也从未在任何MAYBAN开过银行账户或做过任何需要提交身份证的业务。由于我无法提供有利证据证明我没有贩卖过个人资料或收过来历不明的付款，他要求我协助警方调查以证清白。我问若涉及这么大宗案件为何没有直接来逮捕我，他答说涉及人数众多而且包括各地银行职员甚至警员，必须低调进行调查，逐步向三百多名嫌疑犯发出拘捕令。在接到拘捕令前直到审查结束，我必须将整件事严谨保密以免资料外泄。

这名警官ANG要求我在整个案件调查期间必须每三小时以WhatsApp短讯简单向他汇报我的行踪，并在回想起任何曾经提交过身份证的场合也必须提供资料以助调查。接下来几天我准时汇报并提供我所能想到的各种可能有关的线索。我也被要求提供我名下持有所有产业，银行账户和余额等，但没被要求账户号码，只说需要核对警方所持有的资料。我问整个案件调查需要多长时间，因为我必须在二月底前返回西班牙。他说几个月甚至几年都不一定，我能做的只有极力配合警方调查。

2021年11月17日晚警官ANG通知我两名负责这案件的高级警官将从总部过来两天，他会安排我与其中一名警官通话申请优先调查。我问正常程序是不是应该书面申请，以电话申请感觉像企图贿赂。他说正常程序是等接到拘捕令我被送去怡保拘留所扣留45天，那时可以当面申请优先调查。若我希望尽快解决以免二月出境有问题，可以直接来到怡保警局当面申请，不然就只能通过电话申请优先调查，但未必会被批准。我们之间所有通话都有录音记录，无需担心有贿赂嫌疑。他要我准备好所有银行有关证件，他的上级可能需要我到银行进行一些操作证明我的所有银行证件还在我本人手上没贩卖过给上述嫌犯JIMMY WONG。

2021年11月18日上午警官ANG通知说原先安排在下午的优先调查申请通话被拒，详情迟些再告知。下午我被告知法院将发出对我所有名下的资金冻结令及行动管制令，即是我在两年六个月内将无法动用我名下任何账户中的资金，以及无法出境。他说会再次尝试安排优先调查及暂时保留上述两项法庭命令的申请，要我务必把握机会在法庭命令发出前提出申请。

2021年11月19日下午警官ANG替我安排与他的马来籍上级警官ZULFAKAR通话。这名警官表明他无法批准我的优先调查申请，要我向另一名高级警官LO提出申请。警官ANG向警官LO请示过后，要求我准备好所有银行有关证件如银行存款簿，提款卡等等，他的上级警官LO会指示我到银行进行一些操作，以确保我的所有银行证件还在我本人手上没贩卖过给上述嫌犯JIMMY WONG。我被要求开车到当地的大众银行前面，全程必须保持电话录音不能中断。下车前他问我清不清楚警方如何分辨一个银行户头里的钱是黑钱或合法，我说不清楚。他便向我说明，所有银行出入的钞票序列号都会有记录，他的上级会要求我由我的账号提出一笔钱，汇入一个清查账户进行审查。当中有些细节我想不明白，他不断重复解释并要求我一定要清楚了解，若有质疑必须马上终止调查。

整件事开始至今我一直处于极大精神压力下，只想尽快把事情解决，便说我大致上了解。于是他帮我连线到他的上级警官LO。这名警官LO再次向我声明要我务必对整个过程清楚了解，若有质疑必须马上终止调查。我答说大致上了解。他便指示我到大众银行柜台提取我户头里的两万六千零吉再回到车上听他指示，全程电话录音不能中断。若有银行职员为难我，必须记下柜台号码以及该银行成员的名牌及外表特征等。于是我跟着指示到大众银行柜台提取两万六千零吉，回到车上继续听他指示。他说他还在等待清查官回复，接着指示我开车到另一间银行CIMB去提取我信托基金ASN里的一万五千零吉。我来到CIMB门口被告知当日ASN提款服务已终止要等到下周一，回到车上告知警官LO。他要我记下一个清查官的银行账号，到CIMB用汇款机器把钱汇入这个账户之后把收据发送给警官ANG，并提醒我要记下用的是哪一台汇款机器，若有银行职员为难也必须记下其特征。我对这个清查官银行账户有怀疑，原先的理解是警方会以我的名字开个特别清查账户。他说明这是国家银行指派的清查官账户，也再声明若有质疑必须马上终止，不要浪费警方时间。

我带着一大袋现款很紧张，只想尽快把它处理掉，便照着指示到CIMB把钱全汇入这个账户，再回到车上把汇款收据用手机拍下发送给警官ANG。由于大众银行提供的都是五十零吉的钞票，汇款机一次只能放入99张，我总共汇了七次。警官LO确认后对我说可以回去等审查结果，还说我应该感谢警官ANG替我求情安排优先调查，把电话转接回给警官ANG。警官ANG让我先回家休息，审查结果出来他会安排我上庭，上庭后即可领回这笔款项。

我开车回到家见到手机有三个警官ANG的未接来电。一般来电前他会预先短讯确认我方便接电话以免家人起疑追问。于是我尝试拨打回去。拨通电话我要求跟刑事调查部警官ANG通话，被告知无此人。我再尝试拨打另一次，再被告知无此人。我向操作员确认这是怡保警局的电话号码，说警官ANG以此号码联系我。她说电话号码没错，但不是由此警局拨出，她也接到一通来自沙巴的询问电话，认为我已掉入一个骗局，建议我到当地警局报案。

把整件事过程整理出来，现在回头看当中疑点重重，但案发当时基于心理压力根本无法清楚思考。而歹徒正利用这点让受害者掉入圈套，任由他们摆布。平白送出一大笔钱，只能怪自己愚蠢无知接起那来历不明的电话。但确定自己没有涉及那些罪案，也算放下心头大石。破财消灾，写下整个过程也希望以此作为他人的借鉴，避免掉入一样的骗局。